本篇文章给大家谈谈公司和个人往来过于频繁，以及公司账户与个人帐户资金往来频繁对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。
本文目录一览：
公司的对公账户分多天多次给我个人账户汇入一千万元,然后又让我转出去...
1、法律主观：公司的钱转到个人账户，是属于违法行为。因为具有独立的法人资格，具有独立的财产权。如果没有合法的程序，属于转移公司财产的行为。当对外需要承担责任时，可能会对公司债务承担连带责任。
2、关键在于公司的款转入你的私人卡，备注是货款还是往来款。还是其它用途。若是往来款基本上没啥问题。往来款可以理解为借款和还款行为。往来款基本上没啥猫腻行为，也是很多公司采取合理避税的通用做法。避税虽然没有违反现有法律法规，但其危害性却不能忽视。1，避税行为直接导致了国家税收收入的减少。
3、跨行转账：跨行转账如果选择实时转账，那么私人账户可以立即到账；而选择普通转账，私人账户不会立刻收到款项，通常需要2-3个工作日到账。需要注意的是各家银行清算途径不同，所以具体到账也会有差异，具体到账时间还是要以银行显示的为准。
4、公司账户是可以转账到私人账户的。但是需要具备的条件有：小额转账。转账次数不宜太多。转账时可以备注上备用金、工资、福利等。所以公司账户是可以对私人账户进行转账的，但是仅限于个人报销、工资发放、股东或员工借款。
老板说公帐不能转帐频繁
有的时候因为业务的需求，可能会需要从公户往私户里面 。
存在洗钱风险。容易增加税收支出风险。是协助公司偷税漏税的风险。有些民营企业存在为了逃避税务支出频繁公转私，一旦被税务部门查实，个人将面临协助逃税的风险而接受相关法律惩罚。如果是一人公司，容易造成股东与公司财产不明，导致股东和公司承担连带责任。
首先，可能是账户被冻结了。如果账户出现异常交易或违规行为，建行可能会冻结账户，以保护银行和客户的资金安全。如果是这种情况，需要联系建行客服或前往柜台，了解冻结的原因和解除冻结的方法。可能需要提供相关证明文件，以证明账户的交易是合法的。其次，可能是账户余额不足或信用额度超限。
公司账户是不能随意转入到私人账户的，若是转账是有额度限制的，且在进行公转私的时候也需要注意是要缴纳个人所得税的。公转私，私账每日流水超过20万，会被监控 公转公，每日流水超过50万，会被监控。
对公帐户转私人帐户的后果是：存在洗钱风险。容易增加税收支出风险。是协助公司偷税漏税的风险。有些民营企业存在为了逃避税务支出频繁公转私，一旦被税务部门查实，个人将面临协助逃税的风险而接受相关法律惩罚。如果是一人公司，容易造成股东与公司财产不明，导致股东和公司承担连带责任。
怎么解释频繁转账
一般来说，转账频繁，流水过大，能被列入监控和异常，主要是从两个指标判定出来的，一个是大笔金额频繁出现，例如一天50万以上的转账，出现好几十笔，而且持续多日都如此。
频繁交易的标准包括短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；资金收付流向与企业经营范围明显不符；短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；如果交易金额在五万以上，交易次数频繁等。
多次交易，且金额超过5万。根据中国银行的规定， 多次交易，且金额超过5万，银行会认为金额太频繁，会受到银行的管控。频繁转账的定义是在短时间内进行多次转账操作。
单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁，资金会被银行风控系统监管。如果多次交易金额在五万以上，则认为次数频繁，会被监控。除此之外，大额支付交易也会被监控。
一般来说，频繁转账的定义是在短时间内进行多次转账操作，具体次数的标准可能因银行而异。一些银行可以对储蓄账户设定每天最多转账3次的限制，而对于信用卡账户则可能会设置更高的转账次数限制。频繁转账会引起银行的风险警觉，可能会导致账户被冻结或限制转账功能。
公司和个人往来过于频繁的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于公司账户与个人帐户资金往来频繁、公司和个人往来过于频繁的信息别忘了在本站进行查找喔。
